Confinale ist eine Beratungs- und Software-Entwicklungs-Firma mit Fokus auf steuerliche Digitalisierungs-Projekte im Banken- und Finanzbereich. Wir finden Lösungen für die anstehenden steuerlichen Herausforderungen: Entweder implementieren wir neue Funktionalitäten in der bestehenden Bankensoftware oder entwickeln völlig neue Applikationen.

Dienstleistungen

Steuerberatung

Steuerberatung

Der Bereich "Steuerberatung" verfolgt laufend die nationalen und internationalen Steuerentwicklungen und analysiert die möglichen

Auswirkungen auf Banken und andere Finanzintermediäre.
Bei Handlungsbedarf wird den betroffenen Akteuren gezielte Beratung zu den relevanten Themen angeboten. Gleichzeitig werden die beiden anderen Bereiche „Business Analyse“ und „Software Entwicklung“ bei der Markt- und Produkteanalyse unterstützt und das steuertechnische Knowhow unternehmensintern zur Verfügung gestellt. Bei der Produkteentwicklung ist die Steuerberatung verantwortlich für das Erstellen der steuertechnischen Spezifikationen und übernimmt das steuertechnische Monitoring nach der Abnahme und produktiven Inbetriebnahme.
Die Steuerberatung arbeitet eng mit externen Partnern zusammen und funktioniert als Bindeglied zwischen Confinale und externen Steuerspezialisten.

  • Auf Finanzdienstleister fokussierte Steuerberatung
  • Knowhow bei steuerlichen Digitalisierungsthemen
  • Zusammenarbeit mit externen Partnern


Ihr Nutzen

  • Informationen zu aktuellsten Entwicklungen und zum Handlungsbedarf für Banken
  • Unterstützung bei der Produkteentwicklung und nach der Inbetriebnahme
  • Koordination mit externen Steuerspezialisten

Kontakt:
Dr. Thomas Twerenbold
+41 41 720 09 58
thomas.twerenbold@confinale.ch

Software Entwicklung

Software Entwicklung

Die steuerrelevanten Prozesse im Banken- und Finanzsektor sind komplex und zeitaufwändig. Die fortschreitende

Digitalisierung soll die Front- und Back-Office-Mitarbeiter unterstützen. Unsere Informatik-Experten entwickeln dazu in enger Zusammenarbeit mit den Steuer-Spezialisten innovative Software Lösungen in den Bereichen Steuern, Legal & Compliance. Im Bereich der Software Entwicklung arbeiten qualifizierte Spezialisten mit den neuesten Entwicklungstool- und -prozessen (V-Modell und agile Software Entwicklung). Wir legen dabei Wert auf zeitgemässe Applikations-Architekturen und Code-Entwicklung. Der Entwurf der Software erfolgt entlang dem Rational Unified Process (RUP) und ermöglicht dadurch eine enge Zusammenarbeit zwischen Business Analyse und Software Entwicklung.

  • Unterstützung durch fortschreitende Digitalisierung
  • Modernste Software Entwicklung
  • Enge Zusammenarbeit zwischen Informatikexperten, Steuerspezialisten und Business Analysten


Ihr Nutzen

  • Höhere Prozessautomatisierung
  • Reduktion der Fehlerquote
  • Kostenreduktion im Back-Office
  • Besserer Kundenservice
  • „State of the Art“-Steuer-Applikationen

Kontakt:
Renzo Küttel
+41 41 720 09 58
renzo.kuettel@confinale.ch

Business Analyse

Business Analyse

Die Business Analyse im Steuerbereich umfasst folgende Tätigkeiten:

  • Analyse, Definition und Dokumentation der funktionalen und technischen Anforderungen
  • Design der funktionalen und technischen Architektur
  • Parametrisierung und kunden-spezifische Anpassungen des Systems
  • Erstellung und Durchführung von Testkonzepten und Testfällen
  • Schulung der Projektteams und Endanwender

Im Avaloq Banking System kennen wir folgende Steuermodule im Detail:

  • Kundensteuerreporting (CH, Spanien, UK, USA, übriges Ausland)
  • EU-Zinssteuer
  • Abgeltungssteuer
  • Qualified Intermediary und FATCA
  • Deutsche Steuern inklusive WM-Daten
  • Capital Gain Engine
  • Transaktionale Besteuerung


Ihr Nutzen

  • Fachliche und technische Beratung und Umsetzung aus einer Hand
  • Kostengünstige und kunden-spezifische Lösungen
  • Regelmässiger Update-Service zu funktionalen Änderungen in Avaloq

Kontakt:
Roland Staub
+41 41 720 09 58
roland.staub@confinale.ch

Lösungen

Tax Reclaim

Die Webapplikation „Tax Reclaim“ ermöglicht das automatische Generieren und Verwalten der Formularanträge

und Begleitschreiben für DBA-rechtliche Rückerstattungen der ausländischen Quellensteuern auf Kapitaleinkünften (inkl. schweiz. Verrechnungssteuer bei Steuerdomizil Ausland). Die Funktionalität umfasst die Abwicklung der länderspezifischen Rückforderungsprozesse und deren Überwachung unter Berücksichtigung der massgeblichen Fristen. Confinale prüft laufend die Prozesse und Formulare und liefert bei Änderungen die entsprechenden Updates.

  • Webapplikation für Steuerrückforderung
  • Abwicklung und Überwachung des Rückforderungsprozesses
  • Laufende Aktualisierung
  • Grosse Ländermatrix


Ihr Nutzen

  • Automatisierte Reduktion der Quellenbesteuerung Ihrer Kunden
  • Optimierung der Nachsteuerrendite Ihrer Kunden
  • Über 50 verschiedene Rückforderungs-Formulare
  • Integrierte länderspezifische Prozesse
  • Benutzerfreundliche Abwicklung der Anträge und übersichtliches Monitoring
  • Flexible Anbindung an Ihre bestehende Infrastruktur
  • Individuell anpassbare Workflows und Gebührenstruktur

Kontakt:
Sabrina Mullis
+41 79 790 29 43
sabrina.mullis@confinale.ch

1042-S: elektronisches QI Reporting

Im Rahmen des 1042-S Reportings melden die Banken als Qualified

Intermediary jährlich die US Einkünfte an Nicht-US Personen an den Internal Revenue Service (IRS). Seit dem Steuerjahr 2014 müssen die Banken die 1042-S Formulare zwingend elektronisch erstellen! Die Eingabefrist für das Einsenden des 1042-S Files für das Steuerjahr 2015 ist der 15. März 2016.

Confinale hat in Avaloq einen File-Report entwickelt, der das korrekt formatierte elektronische 1042-S File generiert.

Die relevanten QI-Codes (Recipient-, Excemption- und Income Code) haben sich für das Steuerjahr 2015 geändert. Confinale unterstützt die Avaloq-Banken bei der Anpassung des QI-Datenmodells sowie bei der Parametrisierung des neuen Tax Regelwerkes.


Ihr Nutzen

  • Die Lösung ist vollständig integriert in Avaloq
  • Existierende Methoden zur Abstimmung mit Depotstellen können beibehalten werden
  • Die QI Auswertung von Transaktionen können einfach verstanden und nachvollzogen werden
  • Die Revision hat volle Transparenz in Bezug auf die relevanten Daten
  • Einhaltung der Vorschriften des IRS und Vermeidung allfälliger US Bussen
  • r
  • Reduktion manueller Fehler durch Automatisierung
  • Sie erhalten ein aktualisiertes QI-Regelwerk

Kontakt:
Birol Izel
+41 78 808 98 96
birol.izel@confinale.ch

Länderspezifisches Steuerreporting

Das länderspezifische Steuerreporting spielt im Dienstleistungsangebot

von Banken eine immer wie wichtigere Rolle. Dabei werden für die Bankkunden Steuerreports erstellt, die Einkommen, Gewinne und Vermögen der Kunden nach den Vorschriften des jeweiligen Ansässigkeitsstaates des Kunden ermitteln und darstellen.

Um der Avaloq-Community in diesem Bereich ein qualitativ einzigartiges Produkt offerieren zu können, arbeitet Confinale eng mit den Experten von PwC und Avaloq zusammen.

Das Ergebnis der Kooperation sind in der Avaloq Banking Suite voll integrierte Offshore-Reporting-Funktionalitäten für alle wichtigen Kundenländer, deren fachliche Korrektheit durch PwC laufend getestet wird und die es der jeweiligen Bank erlauben, die Steuerreports integriert in Avaloq über bestehende Versandstrasse zu produzieren.

  • In der Avaloq Banking Suite voll integriert, keine Schnittstellen
  • Länderspezifische ‚rule-based‘ Reports spezifiziert und getestet von PwC
  • Generische Reports (FIFO, LIFO, Average)
  • Unterjährige Erstellung und Berechnung von realisierten und unrealisierten Kapitalgewinnen möglich
  • An das Corporate Design der jeweiligen Bank angepasste Reports
  • Anbindung an bestehendes Output-Management-System
  • Laufende Anpassung an steuerliche Vorschriften
  • Jährliche Aufstellung mit den wichtigsten steuerlichen Daten / Termine für jedes Land
  • Regelmässige Schulung der Benutzer und Frontmitarbeiter
  • Hotline für technische und fachspezifische Fragen
  • Kosten in Abhängigkeit von der Anzahl der produzierten Reports


Ihr Nutzen

  • Qualitativ hochstehende Steuerreports in Avaloq generiert
  • Volle Transparenz und Nachvollziehbarkeit der einzelnen Transaktionen
  • Hohe Automatisierung mit Anbindung an bestehende Versandstrasse
  • Entlastung der internen Ressourcen durch unseren umfassenden IT- und Fachsupport
  • Kein Schnittstellenaufwand für Reporting-Drittsysteme
  • Attraktives, nutzungsabhängiges Preismodel

Kontakt:
Pascal Inauen
+41 79 302 63 28
pascal.inauen@confinale.ch

CRS/AIA Implementation

Die Einführung des automatischen Informationsaustausches (AIA)

zwischen den Finanzbehörden basierend auf dem Common Reporting Standard (CRS) der OECD stellt Banken in verschiedener Hinsicht vor grosse Herausforderungen.

Um Banken dabei effizient unterstützen zu können, hat Confinale ein spezielles AIA-Expertenteam aufgebaut, welches sich auf die IT-mässige Umsetzung des CRS bzw. der entsprechenden nationalen AIA-Gesetzgebung bei Banken konzentriert.

Als Special Service Partner von Avaloq für die Implementation des neuen CRS-Moduls, arbeitet Confinale dabei eng mit der Entwicklungsabteilung von Avaloq zusammen und ist mit der Systematik und den Funktionalitäten des neuen Avaloq CRS-Moduls vertraut.

Unsere Services beinhalten insbesondere:

  • Kundendaten- und Person-Model-Analyse und basierend darauf AIA Gap-Analyse
  • Entwicklung und Implementation eines umfassenden, automatisierten AIA Kundenkommunikationsprozesses, inkl. Kundenidentifikation und sog. ‚Change-in-Circumstances‘
  • Implementation, Parametrisierung und Testing des neuen Avaloq CRS-Moduls
  • Implementation und kundenspezifische Anpassung des CRS-Reporting XML mit entsprechenden Kontrollreports


Ihr Nutzen

  • IT-Spezialisten mit grossem CRS/AIA-Fachwissen und praktischer Erfahrung
  • Vertraut mit dem Inhalt und dem Entwicklungsstand des neuen Avaloq CRS-Moduls
  • Effiziente Implementation des CRS-Moduls, angepasst an Ihre bankenspezifischen Gegebenheiten und Bedürfnisse
  • Professionelle Umsetzung des CRS/AIA, welche die gesetzlichen Anforderungen, insbes. auch hinsichtlich Kundenkommunikation, Geheimhaltung/Datenschutz und Kontrollierbarkeit durch die Behörden, erfüllt
  • Individuell wählbare Zusatzmodule, die vollständig auf das Avaloq CRS-Modul abgestimmt sind

Kontakt:
Pascal Inauen
+41 79 302 63 28
pascal.inauen@confinale.ch

Digitalisiertes Wealth Advisory

Regulatorische Anforderungen wie MiFID II und FIDLEG sowie

der Trend zur fortschreitenden Digitalisierung der Anlageberatung stellen immer höhere Anforderungen an Banken. Die Einhaltung von Kundenschutzvorschriften durch entsprechende Anlage- und Porfolioauswahl, die Steuerung von Risiken und die neutrale Kundenberatung erfordern spezifisches Know-How. Kundenprofiling (e.g Risikoanalyse, Kenntnisse und Erfahrung usw.), Portfolio Construction und Sicherstellung der Investment Suitability sind hier nur einige der wichtigsten Schwerpunktthemen.

Confinale verfügt über eine hohe Expertise in diesen Themen verbunden mit methodischen Kompetenzen in den Bereichen Projektmanagement, Business Analyse, Parametrierung und Testing. Avaloq Banken können dabei auf ein voll integriertes Avaloq Wealth Advisory Framework aufbauen, welches die Automatisierung der relevanten Prozesse ermöglicht. Als Avaloq Special Services Implementation Partner für Advisory ist Confinale mit diesem Framework bestens vertraut und offeriert bei dessen Einführung die Business Analyse und Parametrierung der folgenden Themenbereiche:

  • Kundenanalyse im Rahmen der Anlegerprofilierung
  • Portfoliokonstruktion
  • Portfolio- und Risikooptimierung, falls erwünscht mit Anbindung an swissQuant-Server
  • Investment Proposition und Beratungsprotokolle
  • Fonds Unbundling zwecks Transparenzsteigerung
  • Depot Monitoring und Alerting
  • MiFID- bzw. FIDLEG-konforme Investment Suitability und Investorenschutz
  • Berücksichtigung von steuerlichen Restriktionen und länderspezifisches Monitoring der Steuerfaktoren


Ihr Nutzen

  • Avaloq-Spezialisten mit grosser, praktischer Erfahrung im Bereich der digitalisierten Anlageberatung
  • Professionelle Implementierung des Avaloq Wealth Advisory Modules unter Berücksichtigung der gesetzlichen Vorgaben und abgestimmt auf die individuellen Bedürfnisse Ihrer Bank
  • Umfassende Begleitung bei der Digitalisierung und Optimierung Ihres gesamten Anlageprozesses, von der Analyse/Profilierung über die Beratung mit anschliessender Trade-Ausführung bis hin zum Monitoring.

Kontakt:
Andreas Egli
+41 79 759 67 10
andreas.egli@confinale.ch

Über uns

Confinale ist eine Beratungs- und Softwareentwicklungsfirma, welche Banken bei Steuerthemen unterstützt. Die Firma wurde im Jahr 2012 als spezialisiertes Beratungsunternehmen für Finanzdienstleister im Zusammenhang mit der Einführung der Abgeltungssteuer gegründet. Das zunehmende Bedürfnis der Banken nach einer verstärkten Digitalisierung der Steuerprozesse hat Confinale schnell erkennen lassen, dass die Steuerberatung mit den Geschäftsfeldern Software Entwicklung und Business Analyse ergänzt werden muss. Confinale arbeitet in kleinen Teams mit hochqualifizierten und erfahrenen Mitarbeitern und kann dadurch gezielt auf die spezifischen Bedürfnisse der Kunden eingehen. Damit ist Confinale auch für künftige Herausforderungen an Banken im Bereich Steuern und IT optimal aufgestellt.

Die Manager von Confinale sind ausgewiesene Fachspezialisten mit langjähriger Erfahrung und breitem Netzwerk. Sie stehen in ihrem Aufgabenbereich als kompetente Ansprechpartner zur Verfügung und pflegen eine enge Zusammenarbeit und den ständigen Austausch mit den anderen Fachbereichen.

Küttel

Renzo Küttel
+41 41 720 09 58
Präsident des Verwaltungsrates
renzo.kuettel@confinale.ch

  • ETH Zürich (dipl. Natw. ETH)
  • Universität St.Gallen (Lic. oec. HSG)
  • Diverse Weiterbildungen im Bereich IT, Projekt-Management, Software Engineering, Finanzwesen
  • COO einer Schweizer Kantonalbank
  • Head Tax Processing & Transaction Regulations bei einer Schweizer Privatbank
  • Senior Consultant bei IBM
  • Projektmanager und Business Engineer bei Credit Suisse
Twerenbold

Dr. Thomas Twerenbold
+41 41 720 09 58
Geschäftsführer und Verwaltungsrat
thomas.twerenbold@confinale.ch

  • Universität St.Gallen (Lic. iur. HSG)
  • Promotion zum Dr. iur.
  • Rechtsanwalt und Urkundsperson
  • Dipl. Steuerexperte
  • Steuerberater und Rechtsanwalt (Senior Associate) bei einer Wirtschaftskanzlei in Zürich
  • Bücherexperte bei der Steuerverwaltung Zug
  • Jurist bei der Eidg. Steuerverwaltung Hauptabteilung DVS
Misteli

Dr. Jonas Misteli
+41 41 720 09 58
Verwaltungsrat
jonas.misteli@confinale.ch

  • Universität St.Gallen (Lic. iur. HSG)
  • Promotion zum Dr. iur.
  • Managing Director für Strukturierte Finanzierungen bei einer Bank
  • Direktor in der Steuerabteilung einer Rückversicherung
  • Tax Manager im Bereich Banken und Kapitalmärkte bei einer Big Four
  • Steuerkommissär bei der Steuerverwaltung St.Gallen

Wir möchten ein bevorzugter Partner für Banken bei der Beratung, Software Entwicklung und Business Analyse im Steuerbereich sein. Wir verstehen uns als innovativer Entwickler und Implementierer von Software Lösungen in den Bereichen Steuern, Legal & Compliance. Wir sind bestrebt, den sich stets wandelnden Bedürfnissen der Banken gerecht zu werden, indem wir unsere Dienstleistungen und Produkte fortlaufend ergänzen, ausbauen und verbessern. Unsere Services und Produkte sollen unspektakulär, zuverlässig, intelligent und wirkungsvoll sein.

_Avaloq Special Service Partner

Ankündigung der Partnerschaft

_Kooperation mit PwC im Bereich Offshore Tax Reporting

Voll automatisiertes Off-Shore-Steuerreporting für Ihre Privatkunden aus Europa

_Innovationpartner von SIX im Bereich Tax Utility

Zusammenarbeit von SIX und Confinale für Steuerdienstleistungen

Karriere

Bei Confinale erwartet Sie eine äusserst spannende und dynamische Tätigkeit am Puls der Banken- und Finanzwirtschaft mit ausgezeichneten Entwicklungsmöglichkeiten. Dabei bewegen Sie sich in einem immer wichtiger werdenden Schnittstellenbereich zwischen Steuern und IT. Confinale fördert eine Kultur besonderer Leistungen, persönlicher Verantwortung und individueller Entwicklung. Unterstützung finden unsere Mitarbeiter durch praxisorientierte Schulungen, gezielte Ausbildungsprogramme sowie massgeschneidertes Coaching.

Aktuelle Stellenangebote

Kontakt

Kontaktieren Sie uns

Confinale AG
Baarerstrasse 10
Postfach 1210
CH-6301 Zug
Telefon +41 41 720 09 58
info@confinale.ch

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